各成員單位：

為嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局《流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)兩個(gè)辦法）的相關(guān)要求，我司自即日起，對(duì)相關(guān)貸款執(zhí)行受托支付。現(xiàn)就具體事宜通知如下：

一、受托支付與自主支付

按照兩個(gè)辦法的規(guī)定，財(cái)務(wù)公司受托支付是指財(cái)務(wù)公司根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款通過(guò)借款人賬戶支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。借款人自主支付是指財(cái)務(wù)公司根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。

二、受托支付的情形

1. 固定資產(chǎn)貸款：向借款人某一交易對(duì)象單筆支付金額超過(guò)一千萬(wàn)元人民幣的，執(zhí)行受托支付。

2. 流動(dòng)資金貸款：支付對(duì)象明確且向借款人某一交易對(duì)象單筆支付金額超過(guò)一千萬(wàn)元人民幣，執(zhí)行受托支付。

3. 一千萬(wàn)元人民幣及以下的單筆付款，仍由貴單位以原自主支付的方式進(jìn)行支付。

三、合同簽訂及提款方式

受托支付以實(shí)貸實(shí)付為原則，貴單位可根據(jù)一定時(shí)期內(nèi)的用款計(jì)劃，與財(cái)務(wù)公司簽訂一筆借款合同，其中，符合上述受托支付情形的，需按照不同的支付對(duì)象進(jìn)行分次提款（單筆提款只能對(duì)應(yīng)一個(gè)支付對(duì)象）；其中符合自主支付情形的，可一次性提款。貴單位也可結(jié)合單次實(shí)際支付需要，與我司逐筆簽訂借款合同并辦理放款。

四、辦理要求

1. 自主支付申請(qǐng)材料：提款通知書(shū)、自主支付資金使用計(jì)劃；

2. 受托支付申請(qǐng)材料：提款通知書(shū)、支付委托書(shū)、能夠真實(shí)反映貸款用途的商務(wù)合同或協(xié)議等證明材料、收款方的賬戶信息等。如無(wú)法提供商務(wù)合同等材料的，應(yīng)另行提供加蓋公章或合同章的說(shuō)明；

3. 為保證貴單位的用款需求，請(qǐng)于用款前至少五個(gè)工作日提交申請(qǐng)材料；

4. 請(qǐng)確保申請(qǐng)資料中的收款人名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶行等信息準(zhǔn)確無(wú)誤，避免因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致支付失敗或資金損失。如需變更貸款資金用途或收款人信息，請(qǐng)及時(shí)與我公司聯(lián)系，并重新提交相關(guān)申請(qǐng)資料；

5. 請(qǐng)確保提供資料真實(shí)完整、資金用途合法合規(guī)，我司將按照監(jiān)管要求開(kāi)展貸后檢查，對(duì)于資金用途和資金流向存在與申請(qǐng)資料不一致的或其他違反監(jiān)管要求的，我司有權(quán)按照合同約定提前收回貸款。

6. 新版借款合同正式發(fā)布前，暫時(shí)沿用2021年版借款合同，請(qǐng)?jiān)诤贤小?4.13雙方約定的其他事項(xiàng)中”補(bǔ)充必要信息后使用，具體要求可咨詢(xún)客戶經(jīng)理。

感謝各成員單位對(duì)財(cái)務(wù)公司的理解、信任與支持！我們將繼續(xù)竭誠(chéng)為成員單位提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

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2024年7月10日